相続で必要な金融知識– category –

お墓や供養は、生前に準備しておくと家族の負担を減らせます。承継墓・永代供養・樹木葬・納骨堂・散骨・手元供養といった選択肢の特徴、墓じまいの流れと費用の目安、家族と話し合うポイントを、愛知県の相談窓口が中立に整理。承継者がいない方にも役立つ、新しい供養の形まで解説します。

銀行でよく勧められる外貨建て一時払い終身保険。円建てより利率が高い一方、為替リスクや手数料、中途解約リスクといった見落としがちな注意点も。仕組みとリスク、契約前チェックリストを、愛知県の相談窓口が中立に解説します。

相続対策の定番である一時払い終身保険と生前贈与。どちらが得なのかを、非課税枠・手間・受取人の指定・手元の流動性などの観点から徹底比較。「どっちか一方」ではなく両方を使い分ける発想まで、愛知県の相談窓口が中立に解説します。

80代・90代でも加入できる生命保険はあるのか。一時払い終身保険や引受基準緩和型などの選択肢と、死亡保険金の非課税枠(500万円×法定相続人)を活かした高齢での相続対策を、メリット・注意点両面から愛知県の相談窓口が中立に解説します。

任意後見制度を使うといくらかかるのか。契約時の初期費用、後見人への月額報酬、任意後見監督人への報酬まで、3つの費用の全体像を整理し、家族信託との違いや向き不向きを愛知県の相談窓口が中立に解説します。

認知症対策として注目される家族信託。柔軟で便利な一方、初期費用30〜100万円といったコストや受託者の負担、税務の複雑さなどのデメリットも。費用相場と向き不向きの判断基準を、愛知県の相談窓口が中立に解説します。

親の入院や認知症に備えて注目される「代理人カード」と「代理人指名手続き」。家族が代わりに預金を引き出せる便利な仕組みですが、認知症で判断能力を失うと使えなくなる限界も。仕組み・使い方・注意点を愛知県の相談窓口が中立に解説します。

親が認知症になると銀行口座が凍結され、家族でもお金を引き出せなくなります。そうなる前に家族で決めておくべき5つのこと(財産の全体像・日常の管理・後見や信託・医療介護の希望・相続方針)を、愛知県の相談窓口が中立の立場でわかりやすく解説します。

退職金の振込や相続手続きの際、銀行窓口で一時払い終身保険を勧められた——その場で契約する前に確認すべき7つの判断基準を、保険を販売しない相続専門サイトが中立の立場で解説します。断り方やセカンドオピニオンの取り方も紹介します。

一時払い終身保険は保険料を1回で払い込む終身保険で、相続対策に活用しやすい一方、早期解約の元本割れや生命保険料控除が1回のみなどのデメリットがあります。メリット・種類・全期前納との違い、後悔しない選び方まで、相続の専門サイトが中立の立場で解説します。