コラム一覧

遺言は死後の設計図、家族信託は生前の管理、保険は現金を確実に渡す道具。3つのメリット・デメリットを客観的に比較し、不動産×現金、認知症対策×非課税枠など実際の併用パターンを実例つきで整理します。

生命保険の受取人は契約時のままの方がほとんどです。元配偶者のまま・受取人が先に死亡・孫を指定、それぞれで保険金がどこへ行くか、税金で何が不利になるか、変更の手続きまでを解説します。

JAの建更は火災の備えであると同時に、解約返戻金相当額で評価される相続財産です。生命保険の非課税枠が使えない理由、申告漏れが起きやすい理由、JAでの名義変更の進め方を解説します。

保険金は請求しないと支払われず、認知症になると本人は請求できなくなります。代わりに請求できる「指定代理請求人」の仕組み、家族登録制度との違い、解約はできないという限界までを解説します。

内縁の妻・夫は相続人になれませんが、遺族年金は事実婚でも受け取れる場合があります。事実婚関係と生計維持の2条件、遺族基礎年金・遺族厚生年金の違い、戸籍上の配偶者が別にいる場合の扱い、請求に必要な書類と生前の備えを解説。

内縁・事実婚の関係は戸籍に載らないため、保険の受取人指定・遺族年金・病院・住まいの場面ごとに書類で証明が必要です。住民票「妻（未届）」、公正証書、パートナーシップ宣誓の受領証など書類の効き目と、元気なうちに整えておく3つの準備を相談員が解説。

独身で子も親もいない方の相続人は兄弟姉妹・甥姪。兄弟姉妹には遺留分がないため、生命保険の受取人指定が通れば渡したい人に確実に渡せます。誰を受取人にできるか（親等別）、受取人の先死亡、変更時期、税金の違いなど実務の6論点を相談員が解説。

内縁の妻・夫は何年連れ添っても法定相続人になれません。遺言・生命保険の受取人指定・生前贈与・特別縁故者の4つを比較し、戸籍上の配偶者がいる場合／相続人が兄弟姉妹だけの場合それぞれの進め方を整理します。

最終更新: 2026年8月21日（毎月更新予定） 一時払い終身保険は、まとまった資金を一度に払い込むことで、その後の保険料の払込みなく一生涯の死亡保障を持てる生命保険です。相続の相談現場では「使う予定のない預金を、そのまま置いておくべきか」という...

「そろそろ、まとまったお金の置き場所を考えませんか」——銀行の窓口や保険ショップで、そんな一言から保険を勧められた方は少なくありません。説明を聞けば聞くほど断る理由が見つからなくなる一方で、胸のどこかに「本当に自分に必要なのだろうか」とい...