この夏の帰省は、一度だけ家族で話してみるタイミングでもあります。持ち帰って書ける「わが家の安心メモ」もご覧ください。
1分で、わが家の“相続対策カルテ”ができます
当てはまるものを選んでください（ざっくりでOK）
親御さまのことが心配でお使いの方は、親御さまのことを思い浮かべてお答えください。ご本人がその場にいなくても大丈夫です。
※入力内容はこの画面の中だけで計算され、送信・保存されることはありません。
いまのご状況から、確認しておくとよいことはこちらです
優先度の高い順です。全部やる必要はありません。気になったものだけで大丈夫です。
財産の額にかかわらず、共通していること
上に出た対策は、そのほとんどがご本人が元気なうちにしか選べません。締切は「亡くなったとき」ではなく、判断能力が下がったと銀行や公証人が判断した時点です。こちらは予告なく来ます。
| いまできること | 判断能力が 下がった後 | 相続が 起きた後 |
|---|---|---|
| 遺言を書く | × | × |
| 家族信託・任意後見 | × | × |
| 生命保険に入る | × | × |
| 保険の受取人を変える | × | × |
| 生前贈与 | × | × |
| 定期預金を解約する | × | 要手続き |
| 誰に何を渡すか決める | × | 相続人全員の 話し合いに |
「来年やろう」が通用しない理由がここにあります。財産が1,000万円でも1億円でも、この表はまったく同じです。
そして、間に合わなかったときの費用は桁が変わります。
| いま（元気なうち） | 判断能力が 下がった後 | |
|---|---|---|
| 使える手段 | 遺言・任意後見 家族信託・代理人指名 | 成年後見 （家庭裁判所へ申立て） |
| 費用 | 一度きり | 月2万円〜 管理財産1,000万〜5,000万円なら月3〜4万円 |
| いつまで | — | 原則、ご本人が 亡くなるまで |
| やめられるか | いつでも見直せます | 原則やめられません |
月3万円が10年続けば360万円です。しかも途中でやめることはできず、後見人を誰にするかもご家族では選べません。
（報酬のめやす＝東京家庭裁判所「成年後見人等の報酬額のめやす」）
相談員 門田（かどた）より
母が亡くなったのは、本当に突然でした。悲しむ間もなく手続きに追われて、「元気なうちに、ちゃんと話しておけばよかった」と何度も思いました。縁起でもない話を親にするのは、気が重いものです。私もできませんでした。だからこそ、この診断が「話すきっかけ」になればと思っています。わからないことだらけのまま、来ていただいて大丈夫です。
— 母を看取り、相続手続きから父の介護までを経験
診断の流れ
ご家族の状況や財産について、選択式の質問にお答えいただくだけです。
その場でリスクレベルと目安が表示されます。登録は不要です。
結果を持ってお申し込みいただくと、その続きから始められます。30分後には「わが家の相続対策プラン」がA4・1枚、お手元に残ります。整理してみて「今は何もしなくて大丈夫」とわかれば、それをそのままお伝えして終わります。
この診断でわかること
相続税には「3,000万円+600万円×法定相続人の数」の基礎控除があり、さらに生命保険の死亡保険金には「500万円×法定相続人の数」の非課税枠が別枠で設けられています。ご家族の構成と財産の状況から、次の3点をご案内します。
- ✓基礎控除・生命保険の非課税枠の目安
- ✓相続税がかかる可能性の有無
- ✓ご自身に合った生前対策の方向性(生命保険の活用・生前贈与など)
こんな方におすすめです
- ●自分の家に相続税がかかるのか知りたい方
- ●預金の多くを普通預金・定期預金に置いたままにしている方
- ●生命保険の非課税枠を使い切れているか確認したい方
- ●認知症による口座凍結が心配な方
よくある質問
診断結果の税額は正確な金額ですか?
一般的な計算式に基づく概算・目安です。正確な税額の計算や申告は税理士の業務となるため、必要に応じて税理士をご案内します。
無料ですか?しつこい勧誘はありませんか?
完全無料・登録不要です。当サイトは「不要なサービスは不要とお伝えする」ことを方針としており、診断後のご連絡は一切行いません。
生命保険の非課税枠とは何ですか?
死亡保険金のうち「500万円×法定相続人の数」まで相続税がかからない制度です。詳しくは下の関連記事をご覧ください。
※本診断は提携行政書士監修のもと、一般的な情報提供を目的として提供しています。個別の税額計算や税務判断は税理士にご相談ください。
すでに保険を勧められている方へ
金融機関などで保険を勧められている場合は、提案書（設計書）の写しをお持ちいただければ、①相続全体の設計から見て本当に必要かを、特定の保険会社に偏らない立場で確認し、②比較したほうがよい場合は、複数の保険会社を横断して比較できる提携の乗合代理店をご紹介します。オンラインで全国どこからでも、30分・無料です。その場で何かをお決めいただく必要はありません。「いまは加入しなくて大丈夫です」という結論も、そのままお伝えします。
ご希望の方は、下の申し込みフォームの「ご相談内容」欄に「保険の内容確認」とご記入ください。
【無料配布】わが家の安心メモ
診断の結果を、そのまま家族との話し合いに。金額は書かない、A4・1枚の終活きっかけシートです。帰省のときに親子で書き込むだけで、「もしもの時に困らないように」の話し合いが自然に始められます。
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