相続で必要な金融知識– category –
相続と切り離せないお金の知識をまとめたカテゴリです。生命保険の非課税枠(500万円×法定相続人)、死亡保険金の受取人指定、凍結された預金の払戻し、士業報酬の相場などを中立の立場で解説します。中心となる生命保険と相続の完全ガイドから読むのがおすすめです。相続税や納税資金が気になる方は生前対策かんたん診断(無料)もご活用ください。
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相続で必要な金融知識
生命保険の受取人、そのままになっていませんか|元配偶者・亡くなった人・孫のまま放置する3つの落とし穴
生命保険の受取人は契約時のままの方がほとんどです。元配偶者のまま・受取人が先に死亡・孫を指定、それぞれで保険金がどこへ行くか、税金で何が不利になるか、変更の手続きまでを解説します。 -
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JAの建物更生共済(建更)は相続財産になる|申告漏れが起きやすい理由と名義変更の手順
JAの建更は火災の備えであると同時に、解約返戻金相当額で評価される相続財産です。生命保険の非課税枠が使えない理由、申告漏れが起きやすい理由、JAでの名義変更の進め方を解説します。 -
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認知症になると保険金の請求も解約もできない|「指定代理請求人」を元気なうちに決めておく
保険金は請求しないと支払われず、認知症になると本人は請求できなくなります。代わりに請求できる「指定代理請求人」の仕組み、家族登録制度との違い、解約はできないという限界までを解説します。 -
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相続人が兄弟姉妹・甥姪だけの人へ|生命保険の受取人指定で「渡したい人」に渡す実務の6論点
独身で子も親もいない方の相続人は兄弟姉妹・甥姪。兄弟姉妹には遺留分がないため、生命保険の受取人指定が通れば渡したい人に確実に渡せます。誰を受取人にできるか(親等別)、受取人の先死亡、変更時期、税金の違いなど実務の6論点を相談員が解説。 -
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内縁の妻・夫に相続権はない|長年連れ添ったパートナーに財産を渡す4つの方法
内縁の妻・夫は何年連れ添っても法定相続人になれません。遺言・生命保険の受取人指定・生前贈与・特別縁故者の4つを比較し、戸籍上の配偶者がいる場合/相続人が兄弟姉妹だけの場合それぞれの進め方を整理します。 -
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【2026年8月版】一時払い終身保険おすすめ比較|目的別の選び方を全社扱う相談員が解説
最終更新: 2026年8月21日(毎月更新予定) 一時払い終身保険は、まとまった資金を一度に払い込むことで、その後の保険料の払込みなく一生涯の死亡保障を持てる生命保険です。相続の相談現場では「使う予定のない預金を、そのまま置いておくべきか」という... -
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「入らなくていい保険」の見分け方|保険を扱う相談員が4つの危険サインと契約前の7つの確認点を解説
「そろそろ、まとまったお金の置き場所を考えませんか」——銀行の窓口や保険ショップで、そんな一言から保険を勧められた方は少なくありません。説明を聞けば聞くほど断る理由が見つからなくなる一方で、胸のどこかに「本当に自分に必要なのだろうか」とい... -
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一時払い終身保険とは?仕組み・メリット・注意点を相続の現場からわかりやすく解説
一時払い終身保険の仕組みと月払いとの違い、相続の現場から見たメリット、デメリットと向かない人、円建て・外貨建て・変額の違い、相続対策での使い方、2026年時点の金利環境までをわかりやすく解説します。 -
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がんの経験があると生命保険に入れない?入れる商品と、入れない場合の相続対策の選択肢
過去にがんの診断・治療を受けたことがあると、「もう生命保険には一生入れないのでは」と感じている方は少なくありません。相続対策として生命保険の非課税枠を使いたいと考えても、告知の壁で諦めてしまうケースをよく見ます。ですが、がんの既往がある... -
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告知なし(無選択型)の生命保険とは?相続対策で使う前に知っておきたい注意点
「告知なしで入れます」というチラシを見て、心が動いた方もいるかもしれません。健康状態を一切聞かれずに入れる保険があると知り、「これなら自分でも入れる」と思う一方で、「都合が良すぎないか」という違和感も拭えない――。そんな声をよく聞きます。 ...