めんどくさい相続手続きどこかにまるっと代行してもらえないかな
手続きを代行してくれる優秀な事務所の選び方がわからない
この記事にたどり着いたあなたは上記のようにお考えではないでしょうか。
相続手続きというと、難しくて大変なイメージがありますよね。実際、相続人や相続財産の調査、遺産分割協議、名義変更、相続税申告など、やらなければならないことはたくさんあります。
ですが、しっかりと精査をせずに事務所を選んでしまうと必要な手続きを行ってもらえない、使えるはずだった制度や節税対策ができない結果「あなたが知らない間に損をしている」ということが起こってしまいます。
特にお亡くなりになられた方が土地や不動産、大きな資産をお持ちの場合、質の悪い専門家を選んでしまうと対策できたはずなのに相続税を払わないといけなくなるようなリスクもあります。
亡くなられた方の資産が多くない場合も、適切ではない専門家を選んでしまうことで、妥当なサービスを受けられないだけでなく、必要以上に高額な報酬を請求される場合があるため慎重さが求められます。
この記事では、相続手続きを実際に行っていた筆者がどの事務所も教えたがらない代行事務所の裏事情をもとにあなたが損をしないための情報とおすすめの相続手続き代行先をお教えいたします。
- 相続手続きの代行先の中には危険な事務所が紛れている
- 実際に相続手続きの代行選びに失敗して、大事な土地を手放すことになった人もいる
- 安心・安全な専門家に代行してもらいたい場合は「適切な紹介」を受けることが重要
１．相続手続きの代行で損をしないために必要な５つの視点
あまり知られていませんが、相続手続きはどこに依頼するのかでその後の状況が大きく変化してしまいます。
質が悪い専門家に依頼をしてしまうと、実は見えないところで損をしていたのに本人は気づかないということになってしまうケースも実際に起こりえます。
この章では、専門家を見分けるのに必要な視点をお伝えします。実際に相談先をお探しになる際は参考にしていただけますと幸いです。
１－１．質の悪い相続手続き代行先は集客のためにずるい細工をしている
インターネットで少し調べただけでもたくさんの相続の専門家が出てくる時代です。本当に実力があり誠実な専門家を見つけるということは容易ではありません。
非常に残念なことではありますが、中には相続の専門家と言いながら、お客さんに不利益をもたらす手続きを平気でやっている事務所もあります。
しかし、そんな事務所でも大きなサイトで紹介されていたり、パッと見て安くて印象が良ければお客さんは来てしまうのが実際のところです。
品質が悪くてもお客さんを集めることさえできれば事務所として売り上げは出るため、とにかく集客にしか目が行っていない事務所が多いことの弊害だと私は考えています。
実際に専門家の質が低くても存続している多くの事務所はお客さんを呼び込むために高いお金を支払って目立つように対策しています。
酷いところだと☆５のグーグルのレビューを書いてもらう代わりに金券や粗品を渡したりもしています。グーグルのガイドラインにも違反しているのですが、表示も消えずに残り続けている事務所も存在しています。
何が問題かというと、実際はそれほど実力がなくても、質が悪くても広告や広報が上手なところが目立ってしまい、お客さんを集められてしまう構造にあります。
もちろん、広告戦略もうまく実力も申し分ない事務所も存在するので、一概には言えませんが、極めてまれな例だとは個人的に思います。
１－２．相続に詳しくない斡旋業者には要注意
近年、葬儀会社やIT企業など相続の知識があまりない業者が専門家を紹介したり、マッチングさせる媒体が非常に増えました。
しかし、○○専門家ドットコム、相○税○士マップというようなポータルサイトや媒体の利用は少し慎重に考えた方がよろしいと思います。
企業が運営しているポータルサイトは基本的に提携先の士業から掲載料をもらう形で運営されています。つまり、基本的にお金を払っている士業であれば実力のいかんにかかわらず、掲載されてしまいます。
ポータルサイトのビジネスモデル上、掲載している事務所が多ければ多いほど収益が安定するため、取り敢えずたくさん提携先を増やして載せる、事務所への許可もないまま載せるというケースが多くあります。
中には広告掲載料を得るために全国の士業事務所を回ってひたすら営業をかけている会社も存在しています。実際に著者は士業事務所にいる為、そのような類の営業電話はよくかかってくることを実感しています。
こんなやり方で本当に優秀な専門家に引き合わせてもらえるのか非常に疑問です。
もし、ご利用される場合もできれば、運営している会社や法人について下記の点は必ず確認された方がよろしいと思います。
- その運営会社の評判や口コミ
- その会社の営業スタイルや方針
１－３．本当に相続手続き専門家かどうか
相続をどこに相談すればよいのかと探していると「相続相談サロン」「相談室」「センター」といった場所が目に付くかと思います。
これらの運営元というのは大体、税理士法人、司法書士法人、行政書士法人などの士業事務所であることが多いですが、その母体をよく見ると相続専門ではないということが非常に多いです。
士業といっても業務の範囲は広く、色んな分野をやった方が案件の獲得が簡単になりますが、一方で専門性をアピールした方がお客さんには安心材料になります。
それを理解した上で、本当は専門ではないのに専門っぽく見せる手法が使われているわけです。
これは巧妙な手口で、実際は相続専門ではないにもかかわらず、お客さん側からするとどう見ても相続専門にしか見えないという構造になっています。
必ずしも、相続専門ではない事務所の質が悪いとまでいうつもりは全くありませんが、わざわざお客さんが勘違いするような屋号を別に作る意味をよく考えていただきたいです。
１－４．事務所や組織の体制を確認する
その事務所の口コミや評判はもちろん、どんな条件でどのような人を採用しているのかという求人や退職者の口コミに至るまで確認しておくことが重要です。
ただし、その事務所が自分のホームページで掲載しているお客様の声等はあまり参考になりません。意図的に良い口コミを集めたりするような場合が多いからです。
できれば、その事務所以外が運営しているサイトの悪い口コミやデメリットをしっかり確認して、検討することが非常に重要です。
そもそも、グーグル等の口コミも含めて一切評価が付いていない事務所もあるので、そのようなところは信頼できる友人等が運営している場合を除いて避けておくことが無難です。
１－５．報酬が相場とかけ離れていないか
安さだけではなく、専門家の能力やモラルという点も重要だというお話をさせて頂きました。とはいえ、実態価格と明らかに乖離したところへの相談もおすすめできません。
例えば、相続人同士で紛争がないのに弁護士に依頼すれば明らかに割高の料金を支払うことになります。
また、銀行へ代行してもらう場合、士業事務所の相場と比較して明らかに高い金額を提示されてしまいます。普通の事務所に依頼すれば半額どころか３割以下になることも珍しくありません。
💡 損をしないための５つの視点まとめ
① 集客のための「ずるい細工」に惑わされない
② 相続に詳しくない斡旋業者・ポータルサイトは慎重に検討する
③ 本当に相続専門の事務所かどうかを確認する
④ 口コミ・評判・求人など事務所や組織の体制を確認する
⑤ 報酬が相場とかけ離れていないかを確認する
２．おすすめの相続手続き代行先と失敗しない選び方
この章では、おすすめの相続手続きの代行先についてお伝えしていきます。一番、安心、安全に優秀な専門家に依頼できる方法を考えましたので、参考にしていただけると嬉しいです。
- 支払う報酬に見合った最適なサービスを受けたい。
- 気づかない間に大きな損をしているのは嫌だな。
- おすすめの代行先について知りたい。
という方は少しじっくり、読んでいただくことをおすすめします。
２－１．おすすめの相続手続き代行先の選び方
では、どうすれば安心して優秀な専門家に担当してもらえるのでしょうか。
その答えは単純で、「紹介」です。士業や相続のことをよくわかっている人に「あなたとは違う事務所にいる方で、優秀だと思う専門家を紹介してください」と尋ね、引き合わせてもらうのです。
単に同じ事務所の専門家を紹介されては「案件もらえてラッキー」というだけになってしまうので、公平性や客観性がありません。
本当に優秀な方に担当してもらいたいのであれば、利害関係がない外部の非常に優秀だと思う専門家を紹介してもらい相談するのが確実で失敗がありません。
優秀な方は基本的に忙しいので、普通にサイト等から相談予約してもなかなか担当にはなってくれません。しかし、知人から紹介された人は、事務所として無下にはできない（面子があるため）ので、紹介ルートだと優秀な専門家に安価で依頼できる可能性が非常に高くなります。
※追記2023/11/12
紹介を受けると優秀な専門家に代行してもらえることはわかったけど、士業の友人なんていないよ
知り合いに士業の人はいるけど、その人に頼むならまだしも、他の事務所の人を紹介してもらうなんて気が引けるわ
という方もおられるかと思いましたので、士業の友人や知人がいらっしゃらない方にも同じように優秀な専門家から紹介を受けられるようにしてみました。
相続手続きを行うにあたり必要な５つの項目（対応の速さ、知識と経験、事務スタッフの能力、お客様に寄り添う対話術、顧客を大切に思っているか）を満たす、専門家の中でも極めて優秀な人のことを指します。
２－２．当サイトが「おすすめ事務所」を名指しで挙げない理由
なお当サイトでは、特定の事務所を実名で「おすすめ」として挙げることはしていません。掲載していない事務所が劣るという意味に受け取られかねませんし、当社は掲載料も紹介料も受け取らない立場で情報をお出ししているためです。
代わりに、この記事ではご自身で候補を絞り込むときの見方をお伝えします。ご希望があれば、ご状況を伺ったうえで提携先の専門家をご紹介することもできます（その際に提携先から当社が紹介料を受け取る場合があります）。
３．相続手続き代行事務所選びを失敗した５つの実例
一見、誠実そうで安心感のある専門家でも業界関係者や同業が客観的にみると「なかなかひどいことやっているな」と思うこともそれなりにあります。
腹黒いくらいで済めばまだましかもしれませんが、中には相続の専門家選びを失敗して後悔している人もいらっしゃいます。
この章では、実際に相続手続きの代行先選びに失敗してしまった方の体験談を紹介いたします。
３－１．相続手続きが停滞し、連絡も放置される
何度も放置され、何年経っても解決しません。担当を変える、新しい担当から連絡入れると言われたまま数ヶ月音沙汰なし。担当が決まっていなかったようです。
2日後に電話しますって、引き継ぎに時間が欲しいだけですよね。電話もらっても挨拶だけじゃ意味ないですから。お金を支払ってしばらくお仕事したら放置。担当が会社を辞めたら、放ったらかし。こちらから連絡しないと動かない。
契約が決まる前の最初の相談が一番熱心でした。いまは不信感しかありません。
お返事頂いていたようですが、法務局は関係ないので別件についての内容のようです。ということは、私の案件以外にも放置してしまうのはよくあることのようですね。
Googleより引用
３－２．法律＝弁護士と思って依頼したが費用が非常に高額だった
私の勉強不足が原因ではあるのですが、母の相続手続きを依頼しました。実は揉めている手続き以外は司法書士でも対応できるようで、費用もかなり安いようなのですが、そのことを知らずに依頼してしましました。
結果として、司法書士に依頼していれば30万円程度で済んだものが、100万円を超える報酬を支払うことになってしまいました。手続き自体は終わりましたが、連絡がすごく遅いと感じることが多く100万円もの報酬を支払ったのに少し納得できないというのが本心です。
Googleより引用
３－３．いい加減に過剰申告をされ大事な土地を手放すことに…
紹介を受けた税理士事務所に相続税の申告を任せたところ、あとから別の税理士に検算してもらって土地の評価が過大だったと分かった——というご相談は実際に寄せられます。修正申告で取り戻せる場合もありますが、納税資金を作るために売ってしまった土地は戻ってきません。
土地の評価は税理士によって差が出やすい分野です。提示された税額が想定より大きいと感じたときは、申告前にセカンドオピニオンを取っても構いません。
３－４．JAから紹介されたが対応のすべてが酷い
金融機関や農協から紹介された事務所だから安心、とは限りません。紹介はあくまで取引関係にもとづくもので、その事務所が相続に強いかどうかを保証するものではないからです。見積もりの根拠を尋ねても納得のいく説明が得られなかった、評価額の算定に不安が残った、という声は実際にあります。
紹介を受けた場合でも、ほかの事務所の見積もりと並べて比べてから決めて構いません。紹介されたからといって、断りにくいと感じる必要はありません。
３－５．よくある失敗例
・銀行に相続手続きを依頼し、相場の数倍以上の報酬を払うことになった
原則として、銀行では相続手続きをおこなっておりません。実態としては相続のコンサルティングを行うという名目で必要な専門家を紹介してくれるというようなサービスを行っています。
非常にざっくりとまとめると普通に司法書士に依頼していれば50万円前後で済んだものが、150万円以上かかるくらいの価格感ですが、それほどメリットはありません。
相続業界ににかかわっている人で、もし手続きを誰かに依頼するとしてもわざわざ銀行にという人は誰もいないと思います。詳しくは下記の記事を参照してもらえると一層お分かりいただけるかと思います。
・紛争が起きていないのに弁護士に依頼してしまった
銀行での料金が相場と比べると一番高額なのですが、次いでかなり高額なのが弁護士への費用になります。弁護士は、紛争解決のスペシャリストで基本的に相続手続き自体にはあまり関与することはありません。
司法書士や税理士は紛争への対応はしない＝中立的な立場で相続を行うのですが、弁護士は依頼者の利益を守ることが優先されるため、下手に依頼すれば対立や溝が深まってしまいます。
ですので、かなり慎重にもっというと弁護士に依頼しなくてもよいような家族間の対話や合意形成を取っておくことが重要です。弁護士に依頼した場合、着手金が20万円から50万円に加えて、経済的利益の6から12％が相場となっています。
ざっくりというと司法書士に依頼すれば50万弱で済んだ手続きが、倍くらいになるような価格感だと思います。詳しくは下記で実際に20社以上の事務所を調べていますので、ご確認ください。
４．相続手続きの代行サービスを利用する3つのメリット
経験と実力がある専門家に相続手続きの代行を依頼すれば大きく分けて、3つのメリットがあります。
相続は関わる人が多ければその分、様々な感情が交錯するため、人間感情を理解しながらうまく進めないと複雑化していくケースが多くあります。
万が一もめてしまうと、精神負荷のみではなく士業の中でも最も報酬が高い弁護士に依頼せざるを得なくなり、あなたが相続するはずの相続財産の10％くらいを報酬として支払わなければならないこともあります。
事前に第三者を交えて公平性を持たせて手続きを進めることで、あなたの時間、財産を守ることに繋げられます。詳しくは下記をご覧ください。
４－１． 時間と労力を節約できる＋相続税対策もできる
相続手続きは非常に時間と労力がかかります。各種書類や証明書を集めたり、金融機関や役所場合によっては不動産屋に何度も出向いたり、相続人同士で話し合ったりと面倒でややこしい処理が必要です。
仕事や家事と両立するのは大変ですし、ましてや大事な人が亡くなった後なら悲しみに暮れる間もあまりなく、手続きを進める必要があります。
もしも、良い専門家に手続きを代行してもらえれば時間と労力さらに大事な人が残した遺産も手元に多く残すことができる場合があります。
実力のある専門家は相続手続きに慣れているため、スムーズかつ正確にそして、あなたが自身で手続きするよりも良い状況になるように進めてくれます。自分で対応しなくて良いので、精神的な負担も軽減できます。
依頼者がまだご存命のうちに相談いただいた場合は、事前に打てる対策が多くなるので、あなたのご家庭に合った最適な対策を施してもらうことができ、これにより飛躍的に支払う相続税を減らせる場合もあります。
４－２．揉め事や間違いによる追徴課税を防げる
相続手続きの代行は、専門性が高く、間違いやトラブルが起こりやすいものです。例えば、相続人や相続財産の確定を誤ると、いわば罰金のような形で追加の税金を払うことになる場合があります。
また、相続権を持つ人が複数人いる場合、人間関係や複雑な感情を理解しながら進めないと後から権利を主張する人が現れたり、最悪揉めてしまう可能性もあります。
遺産分割協議で意見が対立すると、裁判に発展し、せっかく故人が残してくれた遺産の10％程度は弁護士に支払わないといけなくなります。
優秀で誠実な専門家に代行してもらうことで、このような間違いやトラブルを防げます。専門家は法律や税務の知識を持っているため、公平に正しい手続きを行ってくれる点には価値があります。
４－３．節税や有利な遺産分割ができる
相続手続きは自分で行うよりも、専門家に代行してもらう方が、節税や有利な遺産分割ができる場合があります。
できるだけ早いタイミングで税理士に依頼することで、相続税の計算や申告を最適化してくれたり、遺言書や生前贈与などの節税対策を提案してくれたりします。
また、弁護士や司法書士に依頼すると、遺留分や遺言書の有効性などの法律的な問題を解決してくれたり、相続人間のいざこざを円満に解決してくれたりします。
相続に詳しい専門家が第3者として、間に入ることで公平性を保ちながらも、依頼者の利益を最大化するために最大限のサポートをしてくれるため、自分でやるよりもことがうまく運ぶケースが多くあります。
５．相続手続き代行を依頼する３つのデメリット
相続手続きを代行してもらう確かに楽になる側面がありますが、デメリットもあります。特に誤って下手な相談先に依頼してしまうと問題がややこしくなってしまう恐れがありますので、慎重に検討することが重要です。
５－１. 微妙な相談先を選ぶリスクがある
前述したようにあまり、よろしくない事務所に依頼してしまうと、サービスに満足できないだけでなく、高額な報酬を支払ったのに税金も高いという形になってしまう場合もあります。
相続税の申告に関しては、あくどい税理士事務所はお客さんの相続財産を過大に申告しすることで、税務調査が来ないようにしている場合があるため注意が必要です。
お客さん側から見た時にその専門家が行っている手続きが本当に正確で適正に行われているのかまで判別するのは非常に困難なため、ずさんな手続きをやっている事務所も少なからずあります。
高いお金を支払って相続手続きを代行してもらうからには、その報酬に対する価値を得るためにも最初の段階でしっかりとした相続の専門家に依頼することが大事です。
５－２．どこに相談すればよいのか判断するのが難しい
相続の相談は、士業の事務所だけではなく銀行や葬儀社、その他ポータルサイトの運営者も受け付けています。
これらの会社も自社の利益の為には相続の相談をしてくれる人を増やす必要があるため、「相続の相談は銀行へ」「葬儀社へ」「相続○○ドットコムへ」のような形で乱立しています。
これらの中からあなたにとって適切な相談先を選ぶのは困難です。現実的には自宅からの距離や料金だけで判断することが多くなっているのだろうと思います。
もちろん、報酬の安さは基準の１つとして重要ではありますが、サービスの品質が悪ければ事実上、損をしているということがあるので注意が必要です。
わかりにくいところかもしれませんが、ぜひ専門家の能力や質という点にも目を向けていただきたいなと思います。
５－３．費用が掛かる
相続手続きを専門家に代行してもらえばメリットがある一方、デメリットもあります。
時間や労力がかからない一方で、どうしても費用はかかるということが一番の難点かもしれません。
しかし、能力が高い税理士に担当してもらうことで相続税が下がったり、相続税対策を効果的にできたことで、相続税がかからなかったという例は数多くあります。
ですので、重要なことは「良い専門家」に依頼できるかどうかという点です。
報酬が安いところだけを基準に選んでしまうと下手な手続きになったり、損をしてしまう場合があるので、コストパフォーマンスが良い事務所を選ぶ視点が重要かもしれません。
代行サービスのメリット
✓ 時間と労力を節約できる＋相続税対策もできる
✓ 揉め事や間違いによる追徴課税を防げる
✓ 節税や有利な遺産分割ができる場合がある
代行を依頼するデメリット
✕ 微妙な相談先を選ぶリスクがある
✕ どこに相談すればよいのか判断するのが難しい
✕ 費用が掛かる
６． 相続手続きの代行先ごとの違い
相続手続きの代行サービスを提供する専門家は、弁護士や司法書士、税理士、行政書士など様々です。しかし、それぞれに得意分野や対応できる範囲が異なります。
例えば、弁護士は多岐にわたる法律問題を扱う為、専門ではないという場合が多いですが、紛争解決は弁護士にしか対応できません。
税理士は、唯一相続税の申告や節税に対する具体的な助言ができますが、不動産の登記や紛争の解決はできません。
依頼したい内容に応じて適切な専門家を選ぶことが大切です。以下の表は各専門家が対応できる内容の一例です。
*1 .遺産分割協議の代理人になれないため、相続人全員の平和な同意が必要です。
*2 .弁護士も不動産登記を行うことができますが、対応していない場合が多いです。
*3 . 税理士、行政書士は不動産登記を行うことができません。司法書士に依頼する必要があります。
*4 .相続税申告や節税等は、弁護士、司法書士、行政書士は対応できません。
以下の記事では、よりわかりやすく相続の相談先についてお伝えしておりますので、詳しく知りたい方はぜひご覧ください。
30秒セルフチェック：そもそも専門家に頼むべき？どの専門家？
次のうち、当てはまるものはいくつありますか。数えてから、下の「結果の読み方」をご覧ください。
結果の読み方（当てはまった数）
争いや不動産・相続税がなければ、専門家に依頼しなくても手続きを完了できるケースが多くあります。無理にご相談いただく必要はありません。まずは記事内の手順やチェックリストで進めてみてください。そのうえで、判断に迷う点が1つでもあるようでしたら、30分の整理面談（無料）でご一緒に確認できます。
ご自身で進められる部分と、専門家に任せた方がよい部分が混在しています。下の「どの専門家に頼む？」で当てはまる領域を確認し、判断に迷う点だけ整理面談で確認することもできます。
手続きが広範囲に及びます。個別に専門家を探す前に、整理面談で「何を自分でやり、何を誰に頼むか」を先に切り分けると、費用も時間も抑えられます。
どの専門家に頼む？（当てはまった項目から）
相続人の対立が心配な方は、もめる相続リスク診断でリスクの度合いを確認できます。
※目安を示すものです。整理面談は無料で、この段階で費用は発生しません。ご自身で完了できる方は、無理にご相談いただく必要はありません。
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