相続で必要な金融知識– category –
相続と切り離せないお金の知識をまとめたカテゴリです。生命保険の非課税枠(500万円×法定相続人)、死亡保険金の受取人指定、凍結された預金の払戻し、士業報酬の相場などを中立の立場で解説します。中心となる生命保険と相続の完全ガイドから読むのがおすすめです。相続税や納税資金が気になる方は生前対策かんたん診断(無料)もご活用ください。
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相続で必要な金融知識
任意後見制度の費用|月額報酬・手続き費用・続けた総額の目安
任意後見制度の費用を、月額報酬・手続き費用・専門家に頼む場合の違いに分けて整理しました。3年・5年・10年続いた場合の合計額の目安と、家族信託との違い、やめるときの条件も載せています。月額の目安から総額まで、決める前の確認に役立ちます。 -
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家族信託のメリットとデメリット7つ【2026年】民事信託との違い・費用・銀行
家族信託のメリット5つとデメリット7つを中立に整理。民事信託との違い、費用の相場(愛知の公開料金)、不動産の赤字を相殺できない点、信託口口座を銀行で作れない場合の注意点と、向く家庭・向かない家庭の判断基準を解説します。 -
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銀行の代理人カードと代理人指名手続きの違い|作り方・必要書類と認知症のときの限界
銀行の代理人カードと代理人指名手続きの違い、作り方と必要書類を整理しました。どちらも本人に判断能力があるうちの備えで、認知症が進むと使えなくなる限界と、その先の備え(任意後見・家族信託)も解説します。取扱いは銀行ごとに違います。 -
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親のお金の管理|認知症になる前に決めたい5つと通帳の預かり方
親のお金の管理を、認知症になる前にどう決めるか。家族で話すべき5つのことと、親の通帳やカードを預かって代わりに引き出してよいのかを、主な備えの比較表とあわせてわかりやすく解説します。ご両親の備えを考え始めた方に向けた内容です。 -
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銀行で勧められた一時払い終身保険は入るべき?デメリットと7つの判断基準を中立の立場で解説
退職金の振込や相続手続きの際、銀行窓口で一時払い終身保険を勧められた——その場で契約する前に確認すべき7つの判断基準を、保険を販売しない相続専門サイトが中立の立場で解説します。断り方やセカンドオピニオンの取り方も紹介します。 -
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一時払い終身保険のデメリットとは?元本割れの時期・向かない人・非課税枠が使えない場面
一時払い終身保険のデメリットを、元本割れの時期、流動性の低下、向かない人、非課税枠が使えない場面ごとに、表を使って整理しました。仮の数字で見る解約返戻金のイメージと、メリット・種類・契約前に確認したい点も、あわせて載せています。 -
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相続財産の運用|始める前に確認する4つのこと(認知症・生活費・相続時)
相続したお金を運用に回す前に確認したい4つのことを整理しました。生活費と介護費の確保、認知症で口座が止まるリスク、相続のときの扱い、提案への向き合い方を解説します。当社は特定の金融商品をおすすめしません。判断の順番も分かります。 -
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生命保険の契約者と支払者が違うときの税金と保険料控除|早見表で確認
生命保険の契約者と支払者が違うとき、税金は名義ではなく実際に保険料を払った人で決まります。相続税・所得税・贈与税の分かれ方の早見表、年末調整の生命保険料控除で控除できる人、名義と実態がずれた契約で確かめることを国税庁の資料で整理しました。 -
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生命保険と相続|非課税枠・受取人・遺留分・税金の違いを整理
死亡保険金は遺産分割の対象外で、相続税には「500万円×法定相続人の数」の非課税枠があります。受取人ごとの税金の違い、相続放棄や遺留分との関係を、国税庁の案内で確かめた数字と具体例で、保険証券の見方までご家族向けに整理しました。 -
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生命保険と遺留分の関係|特別受益・持ち戻しになるかの見分け方
生命保険金は遺留分の計算に入るのか。特別受益や持ち戻しになるかを分ける4つの見方を、最高裁の判断の考え方に沿って表にまとめました。個別の判断は弁護士への相談が必要になるため、相談先の目安も載せています。判断の目安がわかります。