相続で必要な金融知識– category –

内縁のパートナーを生命保険の受取人にできる場合はあります。ただし多くの会社は、受取人を戸籍上の配偶者と二親等内の血族に限っています。認められる条件、確認の手順、非課税枠が使えず2割加算になる税金の注意点を順に整理しました。

生命保険には、相続時に活用できる「非課税枠」が設定されており、これを上手に活用することで相続税の負担を大幅に軽減することが可能です。しかし、この非課税枠の仕組みや適用条件、そして申告が必要な場合の手続きについて、正確に理解している方は少...

生命保険の受取人に指定できる範囲は保険会社が決めており、多くの会社は配偶者と2親等以内の血族が原則です。友人・恋人など親族でない人は原則の外で、内縁・同性のパートナーは会社の条件しだいです。相続人でない人が受け取ると非課税枠が使えず2割加算になる点、遺言による遺贈との違いも整理しました。