生前贈与– tag –

現役時代に入った生命保険は、老後の暮らしに合わなくなっていることがあります。保障の過大・過小、保険料負担、そして相続対策（死亡保険金の非課税枠）としての活用という視点で見直しを。特定商品は挙げず、見直しの考え方と全社比較のメリットを、愛知県の相談窓口が中立に解説します。

定年前後は、退職金というまとまった資金を受け取り、収入も変わる大きな節目です。老後資金を「資産の棚卸し」の視点で見直し、保険や相続対策とあわせて整理することで、無理のない備えができます。特定の金融商品は扱わず、見直しのきっかけとして何を確認すべきかを、愛知県の相談窓口が中立に解説します。

実家の名義は、登記事項証明書（登記簿）や固定資産税の納税通知書で確認できます。親名義だと思っていたら、亡くなった祖父母名義のまま、というケースも。名義の調べ方、名義が古い場合の相続登記（2024年義務化）、生前贈与・遺言への備えを、愛知県の相談窓口が中立にわかりやすく解説します。

相続対策の定番である一時払い終身保険と生前贈与。どちらが得なのかを、非課税枠・手間・受取人の指定・手元の流動性などの観点から徹底比較。「どっちか一方」ではなく両方を使い分ける発想まで、愛知県の相談窓口が中立に解説します。

祖母から孫へ財産を相続させたいと考えるケースが増えていますが、これには特有の手続きや注意点があります。一般的な相続とは異なり、親を飛ばして孫が相続する場合、法律や税務上の対応が複雑になることもあります。「祖母から孫への相続は本当に可能な...

「銀行を通すと面倒だから、現金で渡してしまおう」。相続でも生前の贈与でも、よくある発想です。渡すこと自体は禁じられていませんが、記録が残らないまま渡すと、あとで税務署から使い道を問われたり、他の相続人から「もらっていない」と言われたとき...