相続で必要な金融知識– category –
相続と切り離せないお金の知識をまとめたカテゴリです。生命保険の非課税枠(500万円×法定相続人)、死亡保険金の受取人指定、凍結された預金の払戻し、士業報酬の相場などを中立の立場で解説します。中心となる生命保険と相続の完全ガイドから読むのがおすすめです。相続税や納税資金が気になる方は生前対策かんたん診断(無料)もご活用ください。
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iDeCoの死亡一時金は誰が受け取る?【2026年】順位・請求先・期限5年・相続税
iDeCoの死亡一時金は、本人が指定した人、配偶者、生計を頼っていた子・父母などの順で遺族が受け取ります。請求先は加入していた金融機関。必要書類、3年・5年の期限、相続税の非課税枠の扱いを2026年10月時点の公式情報で整理します。 -
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株の相続と税金【2026年】相続税の評価額(4つの価格)と売るときの取得費加算
相続した株・投資信託の相続税評価は、上場株なら亡くなった日の終値と3か月分の月平均の4つで最も低い価格。売るときの買値は親の取得費を引き継ぎます。相続税を払った人の取得費加算の特例と確定申告の要否も2026年10月時点で整理しました。 -
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NISA口座の相続手続き【2026年】死亡届出書・取得価額・移管の流れ
親が亡くなるとNISA口座はどうなるかを整理しました。非課税は亡くなった日までで、中の株や投資信託は相続人の特定口座か一般口座へ移します。死亡届出書と必要書類、取得価額、配当の課税、期限の目安、相続税の評価まで表で確認できます。 -
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親が認知症になったら証券口座・NISAは?【2026年】家族が売れる場合と備え
親が認知症になると、証券口座やNISAは原則として家族が代わりに売れません。家族サポート証券口座、証券会社の代理人制度、任意後見、家族信託、成年後見を比べ、売却と買付の違い、手順と書類を2026年10月時点で整理しました。 -
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亡くなった人の医療費控除【2026年】誰の控除か・準確定申告との違い
亡くなった親の医療費は、亡くなる日までに本人が払った分は準確定申告、亡くなった後に相続人が払った分は相続人の医療費控除です。分かれ方を国税庁の案内と表で整理します。 -
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法定相続情報一覧図とは【2026年】取り方・必要書類・申出先・郵送と使える手続き
法定相続情報一覧図は、戸籍の束の代わりに銀行・登記・年金・相続税申告で使える法務局の無料の証明です。作り方、申出できる4つの法務局と郵送、必要書類のチェックリスト、もらえる通数、戸籍の広域交付との関係を2026年10月時点で整理しました。 -
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クレジットカードの解約(死亡したとき)【2026年】サブスクの見つけ方と未払い分
亡くなった人のクレジットカードとサブスクの解約を、明細やメールでの見つけ方、カード会社への連絡手順と必要書類、継続払いの止め方の順に整理しました。未払い分と相続の関係、相続放棄を考えている場合の注意も一般論でまとめています。 -
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生命保険の契約者・受取人を見直すチェックリスト|相続の前に証券で確認する12項目【印刷用】
生命保険の契約者・被保険者・受取人を、相続の前に見直すためのチェックリストです。証券で確認する12項目を印刷できる表にまとめ、見直しのきっかけ、変更前に確かめる税金の注意点、手続きの進め方まで、家族で確認できる形に整理しました。 -
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一時払い終身保険を途中解約するとどうなる?戻るお金の考え方と、手続き・税金・確認先
一時払い終身保険を途中で解約すると何が起きるのかを、手続きの流れ、戻るお金の考え方、一時所得の税金(仮の計算例つき)、解約以外の選択肢の順に整理しました。解約する前に確認したい点や、慌てて動かないほうがよい場面も表にまとめています。 -
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銀行で保険を勧められたときの断り方|その場で決めない言い方と文例つき
銀行の窓口で保険を勧められたとき、その場で決めずに断る言い方を、そのまま使える文例つきで整理しました。持ち帰る書類、よく言われる言葉への聞き返し方、申し込んだあとの対応、親が勧められているときの声かけまで、順に紹介します。