保険見直し– tag –

親の相続手続きを終えた40〜50代へ。証券を見た経験を自分の契約に当てはめて点検する順番を整理しました。受取人が親のまま・重複保障・がん保険の90日免責・団体保険と公的保障の把握。足す前に、洗い出して点検する手順です。

老後資金の見直し方を、2025年の公的データ(高齢夫婦無職世帯の月4.2万円の不足、最低日常生活費23.9万円)と、資産の棚卸し4ステップ、確認項目の一覧、3つの事例で整理しました。愛知県の方が相談する前の準備にも使えます。

年金以外の収入源には、不動産の賃料、個人年金や保険の満期金、配当などがあります。これらを生前に「棚卸し」しておかないと、家族が把握できず、認知症や相続で受け取りが滞ることも。投資助言ではなく、保有資産を整理する視点で、確認すべきことを愛知県の相談窓口が中立に解説します。

退職金をもらったらすることを順に整理。源泉徴収票の確認、退職所得控除と申告書の有無による税金の違い、生活費の見通し、預金保険の範囲、銀行で勧められる商品の注意点まで。2026年10月時点の国税庁などの情報にもとづく一般的な解説です。

退職金と老後資金を、定年前後にどの順番で見直すかを整理しました。公的データ(高齢夫婦無職世帯は月約4.2万円の不足)での不足額の計算、棚卸し、保険、相続・認知症への備えを中立の立場で解説します。愛知県の方の相談前の準備にも。