老後資金・退職金– category –

年金をもらっている人の確定申告は、公的年金400万円以下・年金以外の所得20万円以下なら不要です。ただ医療費控除などで税金が戻る場合や、住民税の申告が要る場合もあります。2026年分の変更点、家族が手伝う流れ、準確定申告も整理。

75歳以上の後期高齢者医療の保険料を、愛知県・岐阜県の2026・2027年度の均等割額・所得割率の早見表と年金収入別の目安で整理。7割・5割・2割軽減の条件、年金天引きと口座振替、亡くなったときの保険料の精算まで解説します。

2026年8月から高額療養費の上限額が見直され、70歳以上の一般区分の外来は月1万8,000円から2万2,000円に。早見表と世帯の年間上限、入院前の手続き、亡くなった後の請求、検討中の窓口負担の見直しを2026年10月時点で整理します。

2026年度の年金は国民年金1.9％・厚生年金2.0％の引き上げで、国民年金の満額は月70,608円。在職老齢年金の基準が月65万円に上がった点、10月からのパートの社会保険の加入要件、2027年8月までの振込日も整理します。

老後資金の見直し方を、2025年の公的データ(高齢夫婦無職世帯の月4.2万円の不足、最低日常生活費23.9万円)と、資産の棚卸し4ステップ、確認項目の一覧、3つの事例で整理しました。愛知県の方が相談する前の準備にも使えます。

年金以外の収入源には、不動産の賃料、個人年金や保険の満期金、配当などがあります。これらを生前に「棚卸し」しておかないと、家族が把握できず、認知症や相続で受け取りが滞ることも。投資助言ではなく、保有資産を整理する視点で、確認すべきことを愛知県の相談窓口が中立に解説します。

退職金をもらったらすることを順に整理。源泉徴収票の確認、退職所得控除と申告書の有無による税金の違い、生活費の見通し、預金保険の範囲、銀行で勧められる商品の注意点まで。2026年10月時点の国税庁などの情報にもとづく一般的な解説です。

退職金と老後資金を、定年前後にどの順番で見直すかを整理しました。公的データ(高齢夫婦無職世帯は月約4.2万円の不足)での不足額の計算、棚卸し、保険、相続・認知症への備えを中立の立場で解説します。愛知県の方の相談前の準備にも。

リバースモーゲージとは、自宅を担保に老後資金を借り、亡くなった後に売却して返す仕組みです。民間・住宅金融支援機構の保証型・社協の貸付の違いと、担保割れ・家族の同意・施設入居時の扱いなど、契約前に確認する点を整理しました。